随着时间的推移，商业环境发生了巨大的变化。法规发生了迅速变化，商业模式发生了突然变化。技术进步在重塑当前商业状况方面发挥了至关重要的作用。不愿适应新技术环境的企业家和战略管理人员为了在市场上具有竞争力和创新，不得不接受这种具有挑战性的环境。主流场景的影响使得业务操作更加复杂。这就是为什么对资金管理和流动性管理的需求增加，以便企业能够成功地在市场上维持下去。

财务管理和流动性管理这两个术语在金融机构中可以互换使用，但它们并不相同。在不断发展的金融市场中，作为一名高管或企业家，应该知道什么是资金管理和流动性管理，这两个术语有什么区别?

财务管理是一个管理和管理货币、资金、现金、银行和财务风险的过程，以改善公司的流动性状况，并在未来进行有利可图的财务投资。订立套期保值协议管理财务风险也是财务管理的一部分。许多机构设有独立的财务部门，负责评估财务风险，跟踪资金和投资政策，管理外汇风险。流动性管理是完善的财政管理的关键要素之一。这是一个确保有合理数量的现金可用的过程，这样就可以覆盖企业的流动负债，包括预期的和意外的。它考虑到流动性要求，并确保现金在适当的时候随时可用。
财务管理包括向公司提供即时资金，最大限度地减少整体货币风险敞口和维持企业的流动性状况。流动性管理包括了解现金需求，建立适当的投资指引，选择正确的投资机会，以及提高现金状况的效率和透明度。

流动性管理涉及许多程序和流程，例如，收集应收账款，执行付款，管理实际现金。这通常是由银行承担的，因为他们寻求新的和创新的方式来满足客户的要求。虽然，资金管理与流动性管理是相关的，但两者之间有一个主要的区别。国库管理包括外汇风险管理。作为金融领域的个人，必须意识到外汇市场是高度不稳定的，市场上的利率不断变化。在财务管理中存在着大量的风险。例如，如果一个财务经理推迟他的决定，即使是几秒钟，企业也可能遭受数百万美元的损失。

但是，谈国库管理而不谈流动性管理是不可能的，因为外汇涉及现金，现金是由流动性管理来管理的。现金是通过支付方式接收的，而汇率管理也包括在财政部的职能中。

财务管理主要处理外汇和汇率风险，而流动性管理涉及管理公司的流动性状况。流动性管理中最具挑战性的部分之一是清楚地了解当前所需的现金以及短期、中期和长期所需的现金，以便做出合理的决策。

流动性管理和财务管理的区别

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